💳 Что нужно знать о блокировке операций по банковскому счёту

Источник: памятка Банка России для предпринимателей

🔹 Когда банк может ограничить операции:

• при подозрении на нарушение законодательства (кибербезопасность, отмывание доходов, таможня, налоги);
• при наличии сведений о клиенте в базе мошеннических переводов Банка России;
• при нарушении сроков подачи налоговой отчётности или наличии задолженности;
• при подозрительных операциях по закону № 115‑ФЗ;
• при присвоении высокого уровня риска платформой «Знай своего клиента».

🔹 Что делать, если счёт заблокирован:

1. Обратиться в свой банк и уточнить причину ограничений.
2. Устранить нарушения (уплатить задолженность, подать декларацию, предоставить документы).
3. Подать заявление в банк — он обязан рассмотреть его в течение 7 рабочих дней.
4. Если банк отказал — можно пройти процедуру «реабилитации» или обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Банке России через интернет‑приёмную.
5. При присвоении высокого уровня риска сразу обращаться в МВК (срок — до 6 месяцев).

✅ Вывод: Блокировка операций по счёту — это не окончательный приговор. Важно оперативно выяснить причину, устранить нарушения и использовать предусмотренные механизмы обжалования.